Poskytujeme komplexní finanční a majetkové poradenství s důrazem na dlouhodobé vztahy, transparentnost a Váš nejlepší zájem.
„wealth protection path“ – cesta ochrany bohatství
Komplexní majetkové poradenství
Nahlížíme na Vaše finance jako na celek, nikoli jen na jednotlivé produkty. Vytváříme komplexní strategie pro ochranu a dlouhodobý růst Vašeho majetku, které zohledňují všechny aspekty Vaší finanční situace.
Analýza současné majetkové struktury
Plánování růstu majetku
Strategie ochrany majetku
Diverzifikace aktiv
Finanční plánování
Proměňujeme Vaše životní cíle v konkrétní finanční plán. Ať už plánujete nákup nemovitosti, vzdělání dětí, zajištění na důchod nebo jiné milníky, vytvoříme realistickou cestu k jejich dosažení.
Stanovení finančních cílů
Nastavení strategie pro jejich dosažení
Analýza stávající finanční situace
Cashflow management
Investiční poradenství
V oblasti investic neexistuje univerzální řešení. Naším cílem je, aby Vaše peníze pracovaly efektivně, ale s respektem k Vaší toleranci k riziku, životní situaci i hodnotám. Vybíráme z nejlepších dostupných nástrojů napříč trhem.
Investiční strategie na míru
Řízení portfolia
Výběr vhodných instrumentů
Reporting a analýzy
Audit portfolia
Nezávisle prověříme Vaše současné investice, ověříme jejich soulad s Vašimi cíli a navrhneme úpravy pro lepší výkonnost a stabilitu portfolia.
Analýza současných investic
Návrhy optimalizace
Hodnocení rizik a výnosů
Kontrola nákladů a poplatků
Dlouhodobá péče o investiční majetek
Investice vyžadují kontinuální dohled a úpravy. Zajišťujeme průběžnou péči o Vaše portfolio tak, aby odpovídalo vývoji Vašeho života a trhů.
Pravidelný monitoring portfolia
Reporting a komunikace
Rebalancování a úpravy alokace aktiv
Reakce na životní změny
Doplňkové služby
Zprostředkování
Situaci na trhu finančních a investičních produktů intenzivně sledujeme. Můžete nás proto využít i v situaci, kdy přesně víte, jaký finanční produkt potřebujete. Najdeme pro Vás ten nejvýhodnější, který odpovídá Vašim potřebám. Provedeme Vás celým administrativním procesem s pečlivostí, která je pro nás samozřejmostí, abychom Vám ušetřili čas a „nervy“. V těchto případech může dávat větší smysl využít provizní odměny od finančních institucí. O tomto způsobu odměny Vás budeme předem informovat.
Jaké finanční produkty Vám můžeme pomoci sjednat?
Úvěry a hypotéky
Pojištění – životní, odpovědnosti i pojištění majetku
Spoření a penzijní produkty
Podílové nebo indexové investiční fondy, ETF, ETC.
Nezávislá konzultace
V oboru pracujeme už dlouhá léta a za tu dobu jsme získali zkušenosti, kterými Vám můžeme pomoci i na individuálních konzultacích. Stojíme na Vaší straně stolu, neplatí nás žádné finanční instituce. Náš čas, který Vám budeme věnovat, si platíte Vy.
Cena individuálního poradenství: 4.000 Kč Cena této konzultace zahrnuje společnou schůzku (1 hodinu) a čas na přípravu (1 hodinu).
Začněme společně tvořit Vaši finanční strategii
Věříme, že kvalitní poradenství stojí na pochopení člověka, nikoli jen čísel. Proto s každým klientem budujeme dlouhodobý vztah založený na důvěře, respektu a otevřené komunikaci.
Naše práce stojí na důvěře, transparentnosti a strategii. Díky jasně definovanému postupu máte jistotu, že o Vaše finance bude postaráno komplexně – s respektem k Vašim hodnotám, cílům a životní situaci.
1.
Úvodní konzultace
seznámení a očekávání
Prvním krokem je osobní nebo online setkání, kde se vzájemně poznáme. Zajímá nás, co Vás přivedlo, jaké máte cíle a co od spolupráce očekáváte. Představíme Vám naši filozofii, přístup a transparentně vysvětlíme, jak celý proces funguje.
2.
Analýza finanční situace
pochopení celku
Každý klient je jedinečný, proto začínáme důkladnou analýzou vaší současné situace. Zmapujeme strukturu majetku, příjmů a výdajů, závazků, existujících investic i pojistných smluv. Zajímají nás i Vaše zkušenosti s investováním a postoj k riziku.
3.
Návrh řešení
strategie na míru
Na základě získaných informací připravíme návrh komplexní finanční a investiční strategie. Ta propojuje Vaše cíle s reálnými možnostmi a vyvažuje jistotu s výnosem. Součástí je i doporučení konkrétních kroků, které vedou k optimalizaci portfolia a efektivnímu zhodnocení majetku.
4.
Realizace
uvedení strategie do praxe
Po společném schválení návrhu začínáme s realizací. Pomůžeme Vám s administrativou, výběrem vhodných produktů a nastavením portfolia. Vše probíhá transparentně a s maximálním důrazem na jednoduchost a srozumitelnost.
5.
Dlouhodobá péče
partnerství a dohled
Naše spolupráce nekončí podpisem. Vaše finanční situace i trhy se vyvíjejí, a proto je důležité portfolio pravidelně vyhodnocovat a upravovat. Zajišťujeme průběžnou komunikaci, reporting a osobní setkání, aby Vaše strategie zůstala aktuální.
