Poskytujeme komplexní finanční a majetkové poradenství s důrazem na dlouhodobé vztahy, transparentnost a Váš nejlepší zájem.
„wealth protection path“ – cesta ochrany bohatství
Finanční plánování
Mnoho klientů se mě na začátku spolupráce ptá:
Proč vytvářet finanční plán?
Proč se dívat tak daleko dopředu, když se v životě tolik věcí mění?
Často jim odpovídám:
Cestujete? Vyrazili byste do neznámých krajů bez podrobného itineráře – bez toho, abyste věděli, kde se zastavíte, kde se ubytujete, jaké jsou místní zvyky a kultura, kde natankujete a kolik Vás to bude stát? Cestou se může přihodit mnoho neočekávaných věcí, ale když jste dobře připraveni, tolik Vás to „nerozhodí“.
S financemi je to podobné. Pokud nejste připraveni na zásadní životní milníky (finanční cíle), neznáte směr (strategii, která Vás k jejich dosažení povede) a nedržíte kormidlo pevně ve svých rukou (nejste důslední a disciplinovaní), okolnosti Vám vezmou vítr z plachet.
Možná si teď užijete, ale budoucnost bude nejistá… Nebo si naopak budete příliš odepírat radosti, které by Vás i Vaše blízké potěšily, s vidinou lepší budoucnosti – a možná to vůbec nebude nutné…
Ani jeden z těchto extrémů není správný. Důležité je vědět, kam směřujete. A právě na tyto otázky Vám finanční plán odpoví.
Okolnosti se mohou měnit, ale Vy budete vědět, jak na ně reagovat. Budete znát rizika a především můžete dosáhnout finanční svobody, která Vám dá možnost nezávislého rozhodování bez stresu a finanční tísně.
Součástí finančního plánování je:
analýza Vaší stávající situace - zmapování struktury Vašeho majetku, příjmů, výdajů a závazků
audit stávajícího investičního portfolia a finančních produktů
návrh řešení – komplexní, individuálně nastavená strategie, doporučení konkrétních kroků k optimalizaci a efektivitě Vašich financí
Může obsahovat také:
sestavení krizového plánu
dědické plánování
audit důchodů
daňovou optimalizaci
strategii předávání majetku dalším generacím
INVESTIČNÍ PORADENSTVÍ
Investiční poradenství navazuje na podrobně zpracovaný finanční plán. Bez něj nelze poskytovat kvalitní a odpovědné poradenství. Nejsme prodejci investičních produktů – jsme Vaši dlouhodobí partneři a průvodci ve světě financí.
Zakládáme si na důvěře, dlouhodobosti a osobním přístupu. Budeme Vám nablízku v náročných obdobích i ve chvílích, kdy se Vám bude dařit. Chceme se Vám moci dívat do očí i za deset a více let s vědomím, že jsme pro Vás odvedli dobrou práci.
Budeme Vám nablízku i v těžkých chvílích.
V každém okamžiku se na nás můžete spolehnout. Víme, že to není možné bez vzájemné důvěry. Proto si dáváme záležet, abychom Vás dobře poznali – Váš postoj k penězům, životní hodnoty, vztah k riziku i Vaše představy o budoucnosti.
Investiční poradenství pro Vás nemůže dělat každý. Je to velmi osobní záležitost.
Strategie je základ úspěšného investování
Až teprve ve chvíli, kdy jsou splněny výše uvedené podmínky, Vám můžeme poradit, jak nastavit Vaše investiční portfolio a jakou strategii zvolit do budoucna. O úspěšnosti Vašich investic nejvíce rozhoduje správně nastavená strategie, schopnost udržet emoce (ať se na trzích děje cokoliv) a teprve poté volba jednotlivých investičních produktů.
Ani volba produktů však není zanedbatelným rozhodnutím – klíčová je znalost rizik, která jsou s jednotlivými investicemi spojena.
Naše investiční filozofie – Wealth Protection
Naše portfolia stavíme s důrazem na ochranu a dlouhodobé uchování majetku. Zaměřujeme se na:
dostatečnou diverzifikaci napříč aktivy, regiony a obory
spolupráci s velkými a stabilními investičními správci
eliminaci jedinečných rizik (spojené s konkrétní firmou, sektorem nebo zemí)
otevřenou diskusi o rizicích – geopolitických, ekonomických i osobních (změny v rodině, podnikání apod.)
Dlouhodobá spolupráce při správě Vašeho majetku
Ano, okolnosti, tržní prostředí i Vaše osobní situace se v průběhu času mění. Z tohoto důvodu je nezbytné pravidelně aktualizovat Váš finanční plán, investiční portfolio i další finanční produkty tak, aby vždy odpovídaly současné realitě a Vašim cílům.
Co tato spolupráce zahrnuje:
pravidelnou aktualizaci finančního plánu
pravidelné rebalancování investičního portfolia
realokaci portfolia v případě změny tržních podmínek
pravidelný reporting investičního portfolia
průběžné sledování kapitálových trhů, finančního prostředí a legislativních změn
aktualizaci krizového a dědického plánu
pravidelné osobní schůzky
zasílání aktuálních informací, zajímavostí, příběhů a vzdělávacích článků z oblasti investic a financí
Začněme společně tvořit Vaši finanční strategii
Věříme, že kvalitní poradenství stojí na pochopení člověka, nikoli jen čísel. Proto s každým klientem budujeme dlouhodobý vztah založený na důvěře, respektu a otevřené komunikaci.
Finanční svět je plný možností a je složité se v něm orientovat.
Naší rolí je stát vedle Vás. Pomoci Vám podívat se na nabídky různých finančních institucí z více stran, vysvětlit rozdíly, upozornit na rizika a projít s Vámi celý proces tak, abyste se mohli rozhodovat s klidem a jistotou.
Jak Vám můžeme pomoci?
Úvěry a hypotéky Pomůžeme Vám najít nejlepší řešení při koupi nebo rekonstrukci vlastního bydlení, nákupu investiční nemovitosti nebo pro jiné účely. Vysvětlíme Vám, co je důležité a celým procesem Vás provedeme.
Pojištění Zajistíme, aby byla Vaše rodina, majetek a odpovědnost chráněny před neočekávanými událostmi. Vysvětlíme, jaká rizika pojistné produkty zahrnují, upozorníme na výluky a pomůžeme Vám vybrat to, co opravdu potřebujete.
Spoření a penzijní produkty Pokud to pro Vás dává smysl, sjednáme Vám spořicí nebo penzijní produkty – stavební spoření, doplňkové penzijní spoření nebo dlouhodobý investiční produkt.
